fluxo de caixa é um instrumento que faz o controle de entradas e saídas de recursos em determinado período.
As empresas precisam lidar com muitas operações financeiras regularmente. E um modo de organizar tudo isso é fazendo uma boa gestão financeira, sendo que o fluxo de caixa é uma das ferramentas importantes para isso.
Se você quer saber o que é fluxo de caixa e como ele funciona, então acompanhe esse artigo.
O que é fluxo de caixa? Qual sua finalidade?
Fluxo de caixa é o levantamento dos recursos que entram e que saem de uma empresa. Por meio dele é possível avaliar a saúde financeira de uma empresa.
O fluxo de caixa traz a luz a realidade financeira de um negócio. Desse modo você identifica quais áreas ou ações precisam ser repensadas a fim de utilizar melhor os recursos disponíveis.
Esse instrumento é essencial para manter a organização financeira de uma empresa. E é importante para o crescimento dela.
Basicamente, o fluxo de caixa apresenta o capital que uma empresa possui e quais os gastos que ela possui (com fornecedores, pagamento de funcionários, despesas do imóvel, energia elétrica, telefone, impostos, etc.).
Muitos ignoram essa ferramenta, mas saiba que sem ela p seu negócio pode vir a falência em pouco tempo.
Com esse instrumento em mãos, muitos empresários podem fazer o controle das contas, identificar e cortar gastos desnecessários e fazer projeções financeiras com objetivo no crescimento do negócio.
Porém, o que poucos sabem é que o fluxo de caixa também auxilia na tomada de decisões assertivas no futuro, uma vez que você terá informações financeiras anteriores da sua empresa. Tais informações fornecerão embasamento para que você evite cometer erros do passado ou mesmo para que repita ações que geraram resultados financeiros positivos.
Com o fluxo de caixa sua gestão financeira será mais eficiente e você evitará erros que podem comprometer seu negócio. Ele pode e deve ser feito por empresas de todos os portes, inclusive pelo MEI.
Elementos que compõe o fluxo de caixa
O fluxo de caixa poderá ser feito mensalmente ou semanalmente, a depender do tipo de negócio.
Por padrão, essa ferramenta é composta por: saldo inicial, entradas, saídas, saldo operacional e saldo final. A seguir veremos uma explicação de cada um:
– Saldo inicial: dinheiro que você tem disponível (em banco ou espécie);
– Entradas: dinheiro que entrada na sua empresa, proveniente das vendas de produtos;
– Saídas: operações financeiras de uma empresa, os custos com fornecedores, pagamentos de contas como água, luz e telefone, entre outros gastos que sua empresa possui no período;
– Saldo operacional: saldo resultante das entradas menos as saídas;
– Saldo final: junção do saldo inicial com o saldo operacional.
Para que você possa entender melhor, veja um exemplo abaixo:
Saldo inicial: R$ 60 mil;
Entradas: R$ 87 mil;
Saídas: R$ 52 mil;
Saldo operacional: R$ 35 mil;
Saldo final: R$ 95 mil.
Dicas para fazer fluxo de caixa de forma eficiente
Agora que você viu o quanto o fluxo de caixa é importante para sua empresa, falaremos sobre como fazê-lo.
Para isso você precisará de uma planilha ou sistema de gestão, essa ferramenta será sua aliada para todos os meses (ou semanas).
Saldo inicial: segundo o que pedem os elementos comumente utilizados no fluxo de caixa, o que você precisa fazer primeiro é definir o saldo inicial, que geralmente representa o valor restante do período anterior.
Saídas: o passo seguinte é definir na planilha de fluxo de caixa os custos que seu negócio possui. Anote desde os custos com fornecedores, equipamentos, telefone e internet, energia elétrica, água, entre outros. E também os custos com empréstimos e tributos que sua empresa precisa pagar.
Entradas: anote as vendas que sua empresa realiza.
E por fim, é importante que a cada mês você realize seu fluxo, com isso vai poder identificar se houveram lucros em um determinado período. pensei que este é um cálculo simples é o quanto sua empresa ganha menos o quanto sua empresa gasta.
Vale mencionar que é necessário informar na planilha ou software de gestão financeira todos os custos da sua empresa.
Afinal aqueles pequenos gastos, que se acumulam ao longo do mês, podem representar um valor bem significativo.
Então, tem vontade de tirar aquela ideia do papel e montar sua empresa? Nossa equipe conta com profissionais experientes para te orientar da melhor maneira. Nos envie uma mensagem e ligaremos agora para você.